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El grupo de acciones ha emergido como resistente en medio de múltiples crisis.

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El grupo de acciones ha emergido como resistente en medio de múltiples crisis.


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El Dr. James Mwangi (centro), director gerente y director ejecutivo de Equity Group, el presidente, el profesor Isaac Macharia (izquierda) y la directora ejecutiva Mary Wamy (derecha) analizan los resultados del primer trimestre de 2021 durante una sesión informativa para inversores. El grupo de capital registró un crecimiento del 54 por ciento en los activos totales para llegar a 1,07 billones de chelines, los depósitos de los clientes crecieron un 58 por ciento a 790,6 mil millones de chelines, los préstamos crecieron un 29 por ciento a 487,7 mil millones de chelines y las ganancias crecieron un 67 por ciento antes de impuestos a 11,7 chelines. Mil millones. Foto | Cortesía

Resumen

  • 54% de crecimiento en activos totales
  • Crecimiento del 58% en depósitos de clientes
  • 64% de crecimiento en beneficios después de impuestos
  • 31% de fuerte crecimiento de los ingresos
  • Perspectiva sólida revisada para 2021

Equity Group obtuvo sólidos resultados en el primer trimestre del año en un entorno desafiante en medio de la multifacética crisis del virus Covid-19 de salud, trastornos económicos y desafíos humanitarios, dando esperanzas de resiliencia y recuperación.

“Nuestra estrategia, dijo el Dr. James Mwangi, CEO de Equity Group, durante la publicación de los resultados financieros para el primer trimestre de 2021, que el objetivo primero, la inclusión, la asequibilidad, el alcance, la agilidad y la calidad han demostrado ser resilientes y sustentables”. Añadió: “El propósito ha resultado rentable”.

Durante el año de múltiples crisis, las acciones se centraron en invertir en impacto social en salud invirtiendo 1.700 millones de chelines en la respuesta social de la sociedad, renunciando a 1.500 millones de chelines en tarifas de transacciones de teléfonos móviles, renunciando a 1.200 millones de chelines en tarifas de reprogramación de préstamos y absorbiendo 171 mil millones de chelines chelín. (O el 31 por ciento) del libro de préstamos con hasta tres años de principal e intervalo de interés para que las empresas puedan sobrevivir.

“Hemos mantenido el foco en las economías en las que operamos, y hemos apoyado a las empresas para que se vuelvan a emplear, se reorganicen y se recuperen apoyando los medios de vida de nuestros clientes durante la crisis”, dijo el Dr. Mwangi.

Añadió: “Hemos adoptado una estrategia de dos frentes: ofensiva y defensa. Hemos fortalecido las reservas de capital reteniendo las ganancias y deteniendo los dividendos, obteniendo facilidades crediticias a largo plazo que han mejorado nuestra liquidez preventiva, y hemos apoyado a las comunidades anfitrionas y a nuestra clientes para mitigar el impacto de la crisis en ellos renunciando a las tarifas y reprogramando sus préstamos para igualar el reembolso del préstamo a los nuevos patrones de flujo de efectivo.

“Internamente, nos enfocamos en mitigar y administrar riesgos en un entorno desafiante, mejorando nuestra cobertura de préstamos en mora a través de provisiones y buscando cooperación con instituciones financieras de desarrollo en garantías de crédito y riesgo compartido. Hemos desarrollado nuestra estructura organizacional a través de un fuerte enfoque de gobernanza en la gestión de riesgos y diversidad de habilidades. “Y competencias para mejorar la planificación de la sucesión y mitigar los riesgos clave de las personas”.

Operacionalmente, el grupo se ha enfocado en generar y desarrollar ingresos no financiados, eficiencia de tesorería, expansión geográfica y diversificación comercial, transformación comercial a través de la innovación y digitalización, mejora y velocidad del balance, calidad de activos y mitigación de riesgos. Al mismo tiempo, la renta variable buscaba lograr eficiencias y desarrollo de marca invirtiendo en impacto social confirmando el desempeño del grupo.

Ingreso

Los ingresos por intereses crecieron un 32% mientras que los ingresos no fondeados crecieron un 30%, contribuyendo con un 42% a los ingresos totales.

Las subsidiarias regionales registraron resistencia y un fuerte crecimiento que contribuyeron con el 40 por ciento del total de depósitos y activos totales y el 23 por ciento de las ganancias antes de impuestos, con Ruanda y Uganda entregando mayores costos de retorno de capital.

“La evolución de las reformas económicas, sociales y políticas en el ámbito de la gobernanza y el medio ambiente ha mejorado las perspectivas de crecimiento e inversión regionales sostenibles a largo plazo. Esto, combinado con el desarrollo de infraestructura física y blanda, mejora las oportunidades de crecimiento del crédito del sector privado y ganancias de productividad del comercio transfronterizo ”, dijo el Dr. Mwangi.

El grupo registró una expansión del 54% en su balance a 1,07 billones de chelines, impulsado por un crecimiento del 58% en los depósitos de clientes respaldados por fondos de accionistas de 140.000 millones de chelines.

Un balance líquido que contiene 500 mil millones de chelines en efectivo, equivalentes de efectivo y valores gubernamentales refleja la flexibilidad para redistribuir el financiamiento sin problemas a medida que las economías se recuperan del impacto negativo de las múltiples crisis de Covid-19.

El grupo aprovechó los cambios en el estilo de vida del consumidor que fueron el retroceso de la adopción humana de la tecnología, lo que resultó en un cambio en la vida y el comportamiento del consumidor.

El grupo cambió su estrategia para adaptarse al entorno cambiante e implementó una rápida transformación comercial que ha visto contar el 98 por ciento de todas las transacciones y el 65 por ciento del volumen por valor.

“Durante el año pasado, hemos visto de primera mano a nuestros clientes adoptar nuestros canales de tecnología móvil e Internet en máquinas de autoservicio, haciendo que nuestros servicios financieros realmente ofrezcan servicio y estilo de vida las 24 horas”, dijo el Dr. Mwangi.

“Las empresas han aprovechado el momento y se han transformado rápidamente al invertir y difundir las capacidades fintech de datos biométricos, inteligencia artificial, aprendizaje automático, análisis y algoritmos para respaldar productos y servicios personalizados para los clientes, proporcionando un amplio potencial de estilo de vida, alcance y presencia global”, dijo. adicional. Dr. Mwangi.

El fuerte enfoque en la calidad de los activos ha llevado al Grupo al desarrollo de una combinación de carteras de inversión que ha dado como resultado una diversificación sectorial y de mercado en diferentes monedas y geografías.

El grupo registró una morosidad del 11,3% en comparación con el promedio de la industria del 14,6%. La fuerte mitigación del riesgo vio los préstamos dudosos cubiertos en un 99% a partir de una combinación de provisiones del 87% y el 12% mediante garantías de riesgo crediticio.

Del 31 por ciento del libro de préstamos, o libro de préstamos COVID-19 que ha sido reprogramado o reprogramado, 171 mil millones de chelines, 59 mil millones de chelines han reanudado el pago con 5 mil millones de chelines totalmente reembolsados ​​y 3 mil millones vencidos. Se espera que el pago de 66 mil millones de chelines se reanude dentro de los seis meses antes del 30 de septiembre de 2021.

En términos de eficiencia y optimización de costos, las subsidiarias regionales continúan ganando impulso con una marcada mejora en la relación costo-activos, relación costo-ingreso, balance general y crecimiento sustancial de ingresos.

La marca del Grupo está ganando popularidad en términos de confianza debido a nuestra participación social a través de nuestra estrategia con el primer objetivo de prosperidad compartida que se ilustra con Alas para volar Beca y equidad de Elimu salud Servicios de salud, protección del medio ambiente mediante la plantación de árboles y suministro de productos de energía limpia, permitiendo la creación de riqueza a través de educación financiera, servicios de desarrollo empresarial y programas de redes de protección social.

Respaldado por su posición de liderazgo en el mercado en términos de balances; Valor de mercado; Base de clientes; La base de capital y reforzada por la rápida adopción de tecnologías por parte de los clientes, una comunidad que busca el compromiso multisensorial, la prosperidad compartida y los modelos de negocios de primer objetivo, el grupo revisó las proyecciones de desempeño para 2021 hacia arriba a un retorno sobre el capital del 25% al ​​30%. % y un rendimiento sobre el capital. Los activos oscilan entre el 3,6% y el 4,3% en un entorno que el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional esperan que se recupere rápidamente.

La experiencia de los últimos tres años en la adopción de la NIIF 9 y en la ola de múltiples crisis de Covid-19 ha demostrado el poder de la sólida cultura de gestión de riesgos del grupo de audacia, decisión y prudencia.

Debido a decisiones de gestión mixtas en el último año, el grupo ha emergido resiliente y tiene una base sólida que da esperanza y confianza en un sólido desempeño futuro, como se refleja en un fuerte crecimiento en los ingresos.

A partir de las lecciones aprendidas de la interrupción de su anterior récord ininterrumpido de pago de dividendos desde su cotización en la bolsa de valores, el Grupo ha formulado una política de asignación de capital, creación de valor y distribución que asegura un dividendo de entre el 30 y el 50 por ciento de los ingresos del grupo. Utilidad después de impuestos y Política de institucionalización mediante la creación de un cargo ejecutivo responsable de la asignación de capital y creación de valor.

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